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Aumento dei tassi di interesse sulle assicurazioni sulla vita

Scritto da Fidinam News | 12/10/23

Da ormai qualche tempo a questa parte c’è un motivo in più per valutare un’assicurazione sulla vita: le garanzie offerte dalle assicurazioni sono tornate ad avere un andamento positivo e dunque garantiscono, oltre alla protezione del capitale, interessanti opportunità di rendimento a fronte di rischi di investimento contenuti. 

Cos'è l'assicurazione sulla vita a versamento unico?

Questo tipo di prodotto viene definito "trance", perché prevede un versamento unico invece che il pagamento di diverse rate. La durata è fissata a 10 anni e l’investimento minimo è di 10.000 CHF. Il capitale di risparmio versato da ciascun assicurato viene investito collettivamente dalla compagnia assicurativa massimizzando così le opportunità di rendimento per tutti. Alla scadenza, oltre a ricevere il capitale versato in partenza, l’assicurato riceve anche il guadagno in capitale del premio investito se, allo scadere del contratto, l’andamento dell’investimento sarà stato positivo. In caso contrario, il contraente riceverà comunque il capitale corrispondente al livello di protezione.

Questo tipo di prodotto si rivolge ai privati. È ideale per chiunque abbia un capitale di risparmio e desidera sia proteggerlo che investirlo per ottenere interessanti opportunità di rendimento a basso rischio.

I punti salienti:

  • Durata fissa di 10 anni
  • Capitale minimo investibile di 10.000 CHF
  • Capitale minimo garantito e noto fin dalla sottoscrizione (protezione capitale garantita)
  • Garanzia alla scadenza positiva (opportunità di rendimento interessante)
  • Stessi vantaggi fiscali del terzo pilastro 3B
  • Nessuna domanda sullo stato di salute
  • Tassa di bollo offerta dall’assicuratore
  • Periodo dell’offerta: autunno 2023



Assicurazioni sulla vita: coglierne le opportunità in sicurezza

Nella tabella riassuntiva e comparativa in basso si vedono i punti salienti delle offerte reali di quattro assicurazioni, unitamente agli esempi di calcolo dell’avere investito con una proiezione in caso di scadenza e in caso di decesso.

Trance di premi unici polizza 3B – Autunno 2023


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